온라인 IPS 자산배분 엔진
투자목표, 제약조건, 투자철학, 생애주기를 반영한 맞춤형 포트폴리오 설계 시스템
1. 기본 정보
연령대
20대
30대
40대
50대
60대 이상
투자 가능 기간
3년 미만
3년 이상 10년 미만
10년 이상
위험 감내도
낮음 - 원금 안정성 우선
보통 - 일정 변동성 감내
높음 - 장기 수익률 우선
가용 투자자금
월 저축 가능액
2. 투자 목표
주요 투자 목표
주택 매수 / 상급지 이동
장기 자산 증식
은퇴 준비
현금흐름 확보
자녀 교육자금
자산 보존
목표 금액
목표 달성 예상 시점
1년 이내
3년 이내
5년 이내
10년 이상
3. 제약조건
3년 이내 큰 목돈 사용 가능성 있음
현재 부동산 비중이 높음
비상자금 확보가 부족함
대출 상환 부담이 있음
자녀계획 또는 교육자금 필요
직업 안정성이 낮음
투자 가능기간이 짧음
4. 투자 철학
목적 철학
자산 증식형
현금흐름형
자산 보존형
목표 달성형
인플레이션 방어형
투자 방식
패시브 인덱스형
액티브 판단형
가치투자형
성장투자형
퀀트/시스템형
자산배분형
매크로 대응형
위험관리 철학
변동성 감내형
손실 회피형
현금중시형
분산중시형
레버리지 활용형
무차입 안정형
시장관
시장효율 신뢰형
경기순환 활용형
타이밍 활용형
장기 우상향 신뢰형
위기기회 활용형
행동 원칙
정기적립형
기계적 리밸런싱형
장기보유형
확신집중형
학습중심형
단순함 추구형
5. 현재 자산 비중
현금성 자산
가용 투자자금 포함
주식
채권
부동산
대출/부채
기타 자산
연금
동산
현물
AI 모델로 IPS 및 추천 포트폴리오 생성
6. 분석 결과
투자자 프로필
현재 자산 진단
추천 전략적 자산배분
AI 모델 분석 의견
추천 사유
리밸런싱 기준
항목
기준
정기 리밸런싱
분기 1회 또는 반기 1회
허용 밴드
목표 비중 대비 ±5%p 이탈 시 점검
현금성 자산
단기 목표자금과 비상자금은 위험자산 투자 대상에서 제외
시장 급락 시
사전에 정한 룰에 따라 분할 매수, 감정적 매도 금지
IPS 요약 보고서